兴业银行沙县支行协助阻截利用钱大掌柜平台进行资金诈骗

2017-06-15 10:53:13 来源：东南网责任编辑：肖晓敏我来说两句

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东南网三明6月15日讯 2017年6月8日兴业银行沙县支行接到建行客户连XX报案，称其资金被盗刷7437元，根据客户提供的建行交易明细清单，清单显示商户/网点号：兴业银行股份有限公司，交易柜员：99999999，对方账号：80231006012****，对方户名：（特约）兴业银行股份有限公司，且该客户在兴业银行沙县支行无业务关系。

事情经过：建行客户连XX收到出款短信，资金转出7437元，马上接到诈骗份子电话，询问连XX是否购买某某产品，连XX表示未购买任何产品并要求对方退款，于是诈骗份子给连XX发了一个“退款”链接及二维码，如下图：

称其为客服小张，让连XX点击后可以给予退款。（其实为钱大掌柜的面对面支付二维码）如下图：

协助阻截、追回资金:支行柜员李健铭接到报案后，立即报告会计主管吴春莲，会计主管与分行、客服等联系沟通，最终了解资金在钱大掌柜账户上。会计主管马上作如下处理：第一时间报警，请公安局冻结客户钱大掌柜资金；同时支行请客户开立一张兴业卡，用3268交易将钱大掌柜绑定的他行银行账号进行变更，绑定兴业行账号；随后,支行与钱大掌柜客服联系，说明情况，取得支持。客户提供身份证复印件一份、核查件一份，并在核查件由客户注明：因资金被盗刷，要求解冻钱大掌柜资金，客户签名加盖手模，发邮件至890095、890096，在邮件中注明：客户连XX、客户35042719810525****，因资金被盗刷，请求解冻钱大掌柜资金。钱大掌柜资金后台解冻后，客户登录网银重置登录密码及支付密码，将钱大掌柜资金转入兴业卡；提醒客户将被盗刷的卡销户。

警示意义：兴业银行钱大掌柜具有的面对面付款功能，不能随意信任所谓客服电话，点击链接。客户要及时到银行了解情况,及时报警，冻结资金。