兴业银行三明分行着力加强柜面业务风险防控水平

东南网三明7月29日讯（通讯员 郑中杰）为提高网点柜面风险防控水平，改善柜面业务客户体验，兴业银行三明分行近期不断强化柜面业务风险管理措施，以加强风险提示、规避操作风险为重点，积极努力提升柜面业务合规管理。

一是加强企业结算账户开户风险提示。近年来，对公账户逐渐成为了电信诈骗和洗钱团伙的高级“犯罪工具”，并且注册、买卖对公账户，成为了电信诈骗黑市的一条专门产业链。因此，该行近期开展了关注企业银行结算账户开户风险提示和大额存单要点解析培训，加强了单位结算账户开户及日常使用风险防范管理，并优化了大额存单开立流程。

二是规范了对公档案管理和假币收缴流程。该行近期对对公账户档案管理、柜面假币操作流程进行分析、梳理，旨在提高柜面账户业务规范，合规合理保管对公档案，规范假币收缴操作流程，提高柜员们的风险意识，避免由于柜面操作不当而引发风险。

三是落实账户管理主体责任。该行近期对对公账户账户管理主体责任和账户风险管理进行剖析和讨论，并要求柜面加强学习，旨在加强单位账户风险防范，提高柜面账户业务规范，加强时效管理，加强账户风险防控。

该行柜面业务相关负责人表示，将持续加强柜面风险防控和运营人员队伍建设，为客户办理柜面业务保驾护航，确保客户享受到优质的服务的同时做好风险防控。