工行三明分行开展e分期资金流向异常风险排查

东南网12月4日讯（通讯员 廖华）为确保分期业务稳健合规发展，工行三明分行根据总省行工作部署，针对2020年7月以来e分期业务中存在疑似套现、资金回流、集中交易等风险进行专项排查，旨在进一步落实监管要求，加强风险防范意识，把控实质风险。

此次排查e分期资金异常流向有：疑似资金集中性交易、流入房地产领域、流入投资领域、流入生产经营领域、资金回流等。为确保本次核查扎实开展并取得实效，该行银行卡中心指定专人负责联动支开展核查，将核查工作责任落实到人，并对核查工作提出具体安排部署。

要求相关人员高度重视，加强e分期资金流向异常风险排查，借助监控系统、联动支行银行卡条线人员，认真履行查证工作职责，对总行筛选下发e分期业务数据逐笔开展核查，坚决杜绝走过场、敷衍了事、弄虚作假的现象发生。对监控任务不处置、处置不及时、以及处置不到位等情况将按员工行为管理办法进行问责。

要求核查人员及时、认真开展调查处理，对于e分期贷款资金存在套现、异常集中性交易等情况的卡片，关注交易资金流向，重点调查交易背景是否真实，资金用途是否合规，必要时通过电话联系客户核实，调查核实是否存在虚假交易、资金回流、集中性交易等风险，并对调查确认存在风险的客户提前收回分期欠款，同时可视风险情况同步采取账户锁定、按比例调降额度等风险控制措施。

对调查确认正常或发现检查要点与实际情况不符等情况，在上报材料中详细说明，并提供系统截图或消费交易发票等材料，以佐证资金流向符合规定。

该项工作正在有条不紊进行中。下一步，该行将持续发挥风险监测对风险识别、干预的重要作用，不断提高风险监测水平，进一步规范e分期资金流向的合规性管理。