​工行三明分行开展非法金融活动风险排查治理工作

东南网8月4日讯（通讯员 李素红）根据省分行和三明银保监分局关于进一步加强非法金融活动风险排查治理工作的要求，工行三明分行认真部署，围绕非法金融活动宣传主题和排查工作，有序推进各项活动开展。

深化思想认识。该行紧紧围绕银保监局关于平安建设的工作部署和要求，成立“非法金融活动风险排查治理”工作领导小组，明确分工，对该行非法金融活动排查，同时加强监测预警、完善内控管理、压实工作责任，切实防范辖内机构及从业人员涉足非法金融活动。

加速上下联动。结合辖内实际，制定工作方案，确定了风险排查整治活动的内容，对辖内支行进行排查、宣传活动统一部署，层层传达，积极营造宣传氛围。同时通过排查整治活动，促使案防和内控管理水平不断提升，有效防范银行从业人员参与非法集资等违规违纪行为。

加强非法集资风险排查。一是开展部门、网点情况排查，通过对非该行宣传品及网点可疑人员等风险点进行排查。二是对人员行为进行情况排查，依照员工异常行为管理的相关要求，以日常监测、内部调查、外围调查等形式，组织开展针对辖内全体人员的异常行为排查工作，同时加强对员工“八小时之外”的管理。三是加强重点客户和准入机构排查，对可疑账户在原账户开立尽职调查的基础上开展加强型尽职调查，利用业务运营风险管理系统对可疑资金异动情况进行监测。

深化宣传教育。一是充分利用营业厅优势以网点为阵地，利用电子显示屏、宣传专栏等形式广泛宣传金融知识，在各支行网点LED滚动播放宣传口号，同时在网点大屏幕滚动播放宣传防诈知识。二是开展线上+户外载体投放，多元化、创新式宣教，制作原创动画视频《防范诈骗风险，守护老年人的养老钱》，以通俗易懂的形式开展金融知识宣传。向广大市民朋友以真实案例来揭露诈骗分子越来越周密的套路贷形式，提示金融消费者不要随意点击信息中的链接。三是走进企业、村镇、幼儿园等普及金融知识，重点普及金融消费者权益保护、反洗钱、防范非法集资、防范电信诈骗、拒绝出租、出借、出售个人银行卡等金融基础知识，揭示非法金融活动的特征和危害，在现场提供金融知识咨询指导，不断拓宽金融知识覆盖面，提升广大群众的金融素养。