工行三明沙县支行拉紧“办卡红线” 不断巩固“断卡防线”

东南网9月16日讯（通讯员 王允灵）外拓业务作为行内工作的核心组成部分，一直发挥着重要作用，其中办卡业务量的比重更是呈现上升趋势。保证“断卡行动”在外拓时的常态化开展是支行目前不可推卸的责任。工行三明沙县支行针对买卖银行卡等违法乱纪行为进行严格把控，在外拓批量开卡时也坚决贯彻严格管控的工作精神，做到从源头铲除滋生犯罪的土壤，保护金融消费者的合法权益，营造良好诚信的社会环境。

做好风险提示，明确法律后果。办卡前期，发放印有涉案后具体惩处措施的宣传手册供办卡人员翻阅，对于部分条例进行重点强调解说，同时借助外派机进行谨防电信诈骗的宣传视频播放，多渠道开展前期办卡的风险提示工作，让办卡人员充分了解电信诈骗的本质和涉案的严重后果，增强办卡人员对自我信息的保护意识，强化广大群众的守法意识。

做好穿透询问，核实基本信息。办卡中期，落实“三书一表”的准确填写，严格审核手机号码的实名信息，切实做好办卡人员基本信息的完善和管理，确保在外拓批量开卡时每位办卡人员开卡资料的完整性和真实性。特别关注工地开卡时，对于民工地域信息的核实以及民工自身账户管理等工作更要做好风险告知提示和账户合法的安全提示，帮助民工树立正确的账户管理意识，避免其出现因“一个工地一张卡”而引发的用卡合规性缺失。

做好后续回访，保证安全使用。办卡后期，注意监控办卡人员的后续使用情况，通过定期电话回访核实其账户的安全使用并着重强调如何合规使用，遏制风险隐患苗头。对于异常账户及时进行限额管控，对相关人员进行回访解释和进一步的使用提示并持续关注其后期使用动态，做好定向标记和长期跟踪，切实防控外部风险。